В мире финансов. Обзоры. Аналитика.

[Typhoon]

Сводка за сегодня. Doomdays.


Федеральная резервная система установила контроль над крупнейшей страховой корпорацией США American International Group, сообщает Bloomberg со ссылкой на официальное заявление ФРС. Сумма сделки составила 85 миллиардов долларов.

По условиям достигнутого ночью с 16 на 17 сентября соглашения, Федеральный резерв выкупает 79,9 процента акций страховой компании. При этом нынешний топ-менеджмент компании, включая ее гендиректора Роберта Виллюмстада, (Robert Willumstad) будет уволен. ФРС также предоставит AIG кредит на два года, об объеме которого пока не сообщается.

Это третий в 2008 году случай, когда американское государств оказывает поддержку крупным финансовым структурами. В марте 2008 года Федеральный резерв предоставил 30-миллиардный кредит банку JP Morgan на покупку разорившегося Bear Stearns. В начале сентября стало известно о национализации ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac, которые держали половину всего ипотечного рынка США. \\\

----------------------------------------

Американские финансовые регуляторы решили найти покупателя для крупнейшей ссудо-сберегательной компании Washington Mutual (WaMu), сообщает Reuters. В частности, они вступили в переговоры с JP Morgan, HSBC и еще несколькими финансовыми институтами.

Washington Mutual, как и ряд других финансовых компаний в 2008 году, испытывал серьезные трудности из-за кредитного кризиса в США. В течение года ее рыночная стоимость снизилась почти в 20 раз до 3 миллиардов долларов. Некоторые специалисты считают, что компания оказалась на грани банкротства.\\\

----------------------------------------

Банковская группа Lloyds TSB намерена приобрести крупнейший ипотечный банк Британских островов HBOS, сообщает Bloomberg со ссылкой на неназванный источник. Эта сделка может стать вторым крупнейшим слиянием в мировом банковском секторе в этом месяце после покупки Bank Of America инвестбанка Merrill Lynch.

Акции HBOS упали на лондонской бирже сегодня утром на 52 процента из-за опасений о возможном банкротстве банка. На торгах 16 сентября они рухнули на 40 процентов. Рыночная капитализация структуры упала до 8 миллиардов фунтов стерлингов (13,6 миллиарда долларов).

Инвесторы посчитали, что HBOS может повторить судьбу ипотечного банка Northern Rock, обанкротившегося в прошлом году и национализированного правительством Великобритании.\\\

-----------------------------------------
Центральный банк Японии провел очередную интервенцию на финансовом рынке для обеспечения необходимого уровня ликвидности. В ходе сегодняшнего аукциона японский Центробанк разместил на финансовых рынках 2 трлн иен (18,9 млрд долл.), передает Associated Press.

Напомним, накануне Центробанк Японии разместил на финансовых рынках 2,5 трлн иен (24 млрд долл.) для стабилизации ситуации после сделанного днем ранее заявления о банкротстве американского банка Lehman Brothers Holdings Inc. Около 1,5 трлн иен (14,4 млрд долл.) было выведено на рынок до начала фондовых торгов в Японии, а еще 1 трлн иен (9,6 млрд долл.) - в первые часы, однако такие меры не спасли основной японский фондовый индекс Nikkei от падения почти на 5% - до 11609,72 пункта, самого низкого уровня за последние 3 года. \\\
-----------------------------------------
Чистая прибыль Morgan Stanley, одного из крупнейших в США банков по рыночной стоимости, за 9 месяцев 2007-2008 финансового года, окончившихся 31 августа с.г., снизилась на 41% и составила 3,96 млрд долл. по сравнению с 6,74 млрд долл., полученными за аналогичный период годом ранее. Такие данные представлены в распространенных сегодня материалах банка. Консолидированная чистая выручка Morgan Stanley за отчетный период уменьшилась на 20% и составила 22,88 млрд долл. против 28,47 млрд долл. за 9 месяцев предыдущего финансового года. \\\
-----------------------------------------
По данным "РБК daily", мировые Центробанки, чтобы удержать ситуацию в руках, экстренно закачали на рынки 170 млрд долл. дополнительных средств.
-----------------------------------------

Торги на российских фондовых биржах ММВБ и РТС остановлены. Это сделано по предписанию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР), сообщает агентство "Интерфакс".
Директор департамента фондового рынка ФБ ММВБ Михаил Темниченко заявил, что пока неизвестно, когда торги возобновятся, сообщает РИА Новости.

Предписание ФСФР об остановке торгов последовало после того, как РТС и ММВБ продолжили свое падение 17 сентября.

-----------------------------------------

Акции "Газпрома" на бирже РТС утром 17 сентября подешевели еще более чем на четыре процента. Таким образом, за две неполных сессии ценные бумаги опустились на 20 процентов, а капитализация крупнейшей компании России упала ниже отметки в 150 миллиардов долларов. Еще весной "Газпром" стоил более 360 миллиардов.\\\

------------------------------------------

С конца августа 2008 года в России наблюдается нехватка банковской ликвидности и высокий спрос на кредиты. В частности, заимствование средств у Центробанка России 17 сентября 2008 года на аукционе составило 340 миллиардов рублей. По оценке заместителя председателя Банка России Алексея Улюкаева, в октябре этого года банковский спрос на деньги может составить 400-450 миллиардов рублей.

Для поддержания ликвидности Минфин и Центробанк увеличивают объемы средств для вливаний в банковскую систему России. Так, министр финансов Алексей Кудрин 15 сентября заявил, что Минфин в октябре выделит на проведение депозитных аукционов 1,2 триллиона рублей. Кроме того, министерство увеличило срок размещения средств на депозитах с четырех до пяти недель. При этом для Сбербанка, ВТБ и Газпромбанка этот срок составит три месяца. Лимит размещения средств увеличен до 1,126 трлн рублей, из которых на Сбербанк придется 754,2 млрд рублей, на ВТБ – 268,5 млрд рублей, на Газпромбанк – 103,9 млрд рублей. «Это системообразующие банки, способные обеспечить ликвидность банковской системы», – пояснил Минфин.\\\

-------------------------------------------

Ряд российских банков испытывает трудности по расчетам с контрагентами из-за нехватки ликвидности. Об этом заявил вице-премьер, министр финансов Алексей Кудрин, передает РИА "Новости".

"Этой ликвидности на данный момент не хватает для нескольких банков. Они этот вопрос решают", - сказал министр в среду в эфире телеканала "Вести 24".

По информации от руководства банков у них достаточно активов, чтобы решить эти проблемы, сообщил он.

"Кроме того, они [банки] сейчас ведут переговоры со стратегическими инвесторами о вхождении в капитал банков", - сказал А.Кудрин, выразив уверенность, что эти меры помогут стабилизировать ситуацию.

В среду стало известно, что банк "КИТ Финанс", входящий число 50 крупнейших в РФ, не рассчитался с партнерами по сделкам РЕПО. Банк также сообщил, что ведет переговоры о вхождении в капитал стратегического инвестора. http://www.micex.ru/fbmmvb/violation/ (список)
---------------------------------------
В настоящее время Минфин РФ не планирует использовать золотовалютные (международные) резервы для решения проблемы нехватки ликвидности. Об этом заявил вице-премьер - министр финансов РФ Алексей Кудрин.

По мнению министра, глубина кризиса не такова, чтобы сейчас прибегать к этим средствам. Он отметил, что для решения проблем на внутреннем рынке можно будет обойтись обычными средствами, которые находятся в распоряжении Минфина и ЦБ \\\
---------------------------------------
Mirax Group замораживает реализацию перспективных проектов до стабилизации ситуации на финансовых рынках. Об этом журналистам сообщил сегодня глава компании Сергей Полонский. "В ближайший год компания не будет покупать новые проекты для девелопмента, начинать строить новые объекты, весь финансовый ресурс компании будет сосредоточен на строящихся объектах", - сказал он. \\\

[Alfessa]

09:58 24Sep08 RTRS-Сенат заблокировал быстрое одобрение пакета помощи рынкам
ВАШИНГТОН, 24 сен (Рейтер) - Призывы администрации Буша к быстрому одобрению $700-миллиардного пакета помощи финансовым компаниям во вторник натолкнулись на сопротивление сенаторов, которые считают, что план подвергнет налогоплательщиков чрезмерному риску.
"То, что они направили нам - неприемлемо", - заявил председатель банковского комитета Сената Кристофер Додд после пятичасовых слушаний. Его коллега-республиканец Ричард Шелби сказал, что не будет без оглядки подписываться под документом, однако не стал прямо отказывать Белому дому в поддержке.
Министр финансов США Генри Полсон и глава ФРС Бен Бернанке предупредили, что кризис на финансовых рынках усилился и представляет угрозу для все экономики, которой требуется восстановление доверия.
"Я чувствую необходимость в срочном решении. Я верю, что это будет сделано на этой неделе" - сказал Полсон комитету.
Бернанке предупредил, что неудача с планом может столкнуть экономику в рецессию.
"Это непременное условие для хорошего, здорового восстановления нашей экономики. Финансовые рынки в довольно слабом состоянии, и я думаю, что в отсутствие плана их положение наверняка ухудшится", - сказал он.
Однако сенатор от республиканцев Джордж Войнович сказал, что Конгресс не бросится выносить решение, так как должен задать несколько вопросов перед тем, как одобрить законопроект.
"Неужели мы позволим волатильному фондовому рынку определять наши решения?", - сказал он репортерам.
Как демократы, так и республиканцы опасаются, что цена выкупа неликвидных активов окажется неподъемной - республиканцы говорят, что он обойдется в $2.300 на человека, включая детей, но "к сожалению, гораздо более дорогим вариантом будет ничего не делать", сказал сенатор Майк Энзи.
НАИМЕНЕЕ ЗАТРАТНОЕ РЕШЕНИЕ
Во время слушания в Сенате, Полсон выразил раздражение, когда был поднят вопрос о защите налогоплательщиков, сказав, что он тоже зол из-за необходимости плана помощи, но американцы уже подвергаются риску в связи с нестабильностью финансовых рынков.
"Они уже попались, понятно?", - сказал он.
Демократы предложили, чтобы правительство потребовало пакеты акций в компаниях, избавляющихся от безнадежных долгов, в качестве способа облегчить участь налогоплательщиков. Однако Полсон отверг эту идею.
"Если мы получим акции, эта мера станет неэффективна", поскольку это оттолкнет компании от участия в плане, сказал он.
Подробности того, как правительство собирается выкупать долги, пока неясны. Полсон сказал, что так называемые "обратные аукционы", когда компании предлагают свои безнадежные долги правительству, будут только одной из мер, которые министерство финансов применит, чтобы поучить активы.
Президент США Джордж Буш сказал, что существует множество идей, которые заслуживают того, чтобы быть выслушанными, о том, как структурировать программу, однако сказал мировым лидерам в ООН, что ожидает быстрых действий.
Несмотря на то, что Полсон не принял многие контрпредложения сенаторов, он приветствовал призывы к внешнему надзору за исполнением программы по выкупу долгов.
"Нам здесь нужна прозрачность. Нам очевидно нужна защита. Необходим контроль, и мы с вами поработаем над этим", - сказал он.
(Джон Пойрер и Гленн Соммервиль при участии Марка Фелсентала, Патрика Рукера, перевела Юлия Заславская)
((julia.zaslavskaya@reuters.com, +7 495 775 12 42))

[Nichilista]

Ну что, товАРищи, порезвимся?
Полсона прокатили, америкосы уже веселятся.
Неделька будет "не грусти".

[Nichilista]

Гуди, он УЖЕ, только что, прокачен со свистом.
Доу валится, как ошпаренный.

[Typhoon]

Сорри за орфографию-копи пейст текста с оригинала.

******************************************
Мое объяснение и предсказание заключается в следующем:

1. Надувание пузыря (спекулятивных денег в банкирских междусобойчиках при жесткой политике Гринспана на их создание) было создано примерно раз в 5 больше, чем совокупный мировой ВНП.

2. Это было частью планов (ценральных) банкиров по восстановлению своего богатства после откатов населению сделанных по результатам депрессии 1930х. рузвельт, как известно, славен тем, что спас жизнь элите перед угрозой со стороны страшных нищих-орков, поступившись частью богатства.
Восстановление ситуации 1920х, "золотых лет", стало центральной политикой всех послевоенных лет. Идеология рыночного экстремизма (приватизации и выжимания частных прибылей) начала создаваться еще в 50е (мизес, фридман и т./д.) и была "включена" одновременно в 1980м с постановкой Тщтчер/Рейгана.

Смысл надувания количества денег в междусобоях много раз больше реальной экономики в том, что часть так сгенерированных денег может использоваться для СКУПКИ РЕАЛЬНОГО, материального (производства, богатства).

3. сегодняшнее крушение также не является ни неожиданным, ни непросчитанным.

3а С одной стороны выкупы и слияния при одновременной диктатуре банкиров под предлогом "спасения нации" ведут к полному уничтожению непринадлежащих основателям ФРС организаций. Вы об этом написали выше

Чрезвычайные полномочия даны Полсону; подготовлен билль о новом порядке управления индустрией (=== прямой диктат ФРС); профессор-стратег, приближенный Киссинджера выступил с объяснением, что надо создать такую же структуру для прямого управления ВСЕМИ БАНКАМИ МИРА.

3б С другой стороны скупка путем вброса ТРИЛЛИОНОВ заведомо обесценит доллар, а все сегодня ведут себя так, словно это ничего не значит.

На самом деле гиперинфляция естьд часть плана, поскольку она уничтожит долги США перед другими странами.
Как только это произошло, наступит

4. последний этап схемы: ПЕРЕХОД К АМЕРО.
Банкиры получают "чисто вытертую доску" чтобы рисовать те же самые закорючки на много лет вперед

Другими словами, обнуление долгов через гиперинфляцию перед побегом к амеро сработает в чем-то отдаленно похоже на денежную "реформу" во время распада СССР: за один день измелили масштаб цен, все сбережения населения исчезли, после этого единственные обладатели денег на всей территории могли не спеша "приватизировать", скупая все подряд.

Также и здесь: уничтожив старые деньги и связанные с ними обязательства, мы получаем a clean slate.

ВЫКУП И ГИПЕРИНФЛЯЦИЯ ЕСТЬ ЧАСТЬ ПЛАНА так как они ведут к монополии владения и уничтожению старых обязательств

[Nichilista]

Тайфун, там ошибочка на несколько порядков в 3б - не триллионов, а, все-таки, по плану, 700 миллиардов - 250 +100 и 350 на резерве. Пока это не так много. Фондовый рынок Штатов, даже в нынешнем удолбанном состоянии - 13 триллионов.
Сейчас деньги по плану Полсона нужны не для раскрутки гиперинфляции, а для стабилизации системы. На данный момент в этом заинтересованы все, включая последнего Чавеса.
К нашему утру увидим, чего там намутят нового по результатам сегодняшнего проката.

[Nichilista]

Фсе, вижу... ЭТО ППЦ

Глубоко полез
ЗДЕСЬ проще и наглядней сразу по нескольким индексам.
В зеленом только голда и трежурки.
А остальное - да - ППЦ.
Завтрева и мы полетим.

[Typhoon]

Тайфун, там ошибочка на несколько порядков в 3б - не триллионов, а, все-таки, по плану, 700 миллиардов - 250 +100 и 350 на резерве. Пока это не так много. Фондовый рынок Штатов, даже в нынешнем удолбанном состоянии - 13 триллионов.
Сейчас деньги по плану Полсона нужны не для раскрутки гиперинфляции, а для стабилизации системы. На данный момент в этом заинтересованы все, включая последнего Чавеса.
К нашему утру увидим, чего там намутят нового по результатам сегодняшнего проката.

1. 700 ярдов-это только официально заявлено. А как известно, остальное ФРС может эмитировать не дожидаясь, когда правительство США возьмет у нее кредит )

2. Для стабилизации? Хаха. Взять 700 ярдов на "прожор" и увеличения и без того трещащего по всем швам нац. долга и усиления налогов на граждан, на которых и так висит по 300 тысяч с каждого работоспособного? Это отличная шутка.

[Nichilista]

1. Не так
2. Не так

Тайфуний, не спеши. Будет и на нашей улице праздник.

А пока вот так:

Central banks on Monday announced more co-ordinated action to combat the credit crisis and boost dollar liquidity.
The Fed will more than double swap lines with the ECB and other central banks from $290bn to $620bn.
It will also expand its Term Auction Facilities programme.

The US central bank doubled the size of its own credit auctions to $300bn and tripled the amount of this offered in the form of 12-week, rather than four-week, loans.
It said it would offer another $150bn to tide over institutions until the end of the year.
The giant global liquidity operation is designed to quell extraordinary strains in the money markets which have essentially frozen in recent days, putting intense stress on weaker financial institutions.
The idea is to mitigate the risk that banks will be unable to roll over their funding by ensuring that they will always be able to turn to their central bank for dollars if necessary.

[vyrupaeva]

Афигеть. К вопросу об ограничении ставок по вкладам. Не пожалела времени, сижу смотрю аналитику уже час. Вот оно:
http://rbcdaily.ru/2008/09/30/finance/382769
Проект прошел первое чтение, 2 - в эту пятницу. Т.е., до конца недели будет принят. Закон об упрощенном слиянии и поглощении в банковской сфере уже принят?
Вива, товАРищи!
Конец кредитам, сдается мне И я не только о потребительском кредитовании, как вы понимаете...

[Лютег]

С одной стороны, это было бы хорошо: наступит долгожданный и резкий обвал цен на недвижку... Но, с другой стороны, как эту подешевевшую недвижку купить без крэдита-то?

[Nichilista]

Проект прошел первое чтение

Пипа, прювет!
А чой то суринамские рублевыми депозитами интересуюцца???
Али у нас с суринамом торговля намечаицца? Да в рубликах котируемся?

Да уж. И проект мутный, и объяснялки еще мутнее. Типа как крючок здоровый и хорошо заточенный - чтоб уж наверняка.
"Вобще-то ставка не выше 7.33, но реально 15-16, а ежели, сцуко, не тому банку понесли, то мы-то туточки со всей ответственностью и по хребтинушке, и упакуем всяких финансово неусточивых, чужим баблом промышляющих!" Мда-с...
В целом, мысль хорошая, но такие "вилки" напрягают.



PS Какие кредиты? Никто никому не верит. Сегодня видел овернайт 25%

[vyrupaeva]

Проект прошел первое чтение

Пипа, прювет!
А чой то суринамские рублевыми депозитами интересуюцца???
Али у нас с суринамом торговля намечаицца? Да в рубликах котируемся?

Пипа имеет таки козырный антерес, это раз. И университетское экономической образование, это два

Да уж. И проект мутный, и объяснялки еще мутнее. Типа как крючок здоровый и хорошо заточенный - чтоб уж наверняка.
"Вобще-то ставка не выше 7.33, но реально 15-16, а ежели, сцуко, не тому банку понесли, то мы-то туточки со всей ответственностью и по хребтинушке, и упакуем всяких финансово неусточивых, чужим баблом промышляющих!" Мда-с...
В целом, мысль хорошая, но такие "вилки" напрягают.

Проект не мутный. Останется у нас 3 банка - ВТБ, Сбер и Газпром. Остальные будут ими захаваны.

[Kemal]

Проект не мутный. Останется у нас 3 банка - ВТБ, Сбер и Газпром. Остальные будут ими захаваны.

ты забыла самый великий из великих... МЕГАБАБЛОВЭБ!

[Typhoon]

Проект не мутный. Останется у нас 3 банка - ВТБ, Сбер и Газпром. Остальные будут ими захаваны.

Глобализация и поглощение (передел) монстрами в полном разгаре. Вырисовываются лидеры элиты не только у нас:


Текущий финансовый кризис полностью перекроил мировую банковскую систему. Череда банкротств изменила расстановку сил среди американских банков. Причем эксперты отмечают, что эти изменения в не лучшим образом скажутся на клиентах банка и потребителях, передает Reuters.

По их мнению, кризис привел к появлению трех крупных игроков на американском банковском рынке: Bank of America Corp, Citigroup Inc и JPMorgan Chase & Co. Это приведет к увеличению ставок по кредитам и уменьшению годовых по депозитам.

"Эти три банка будут контролировать около трети всех депозитов в США. Конкуренция будет довольно низкая, американцам придется нелегко. Самое интересное, что текущий кризис сделал эти три банка намного сильнее", - полагает ведущий экономист Independent Community Bankers of America Пол Мерски. По прогнозам аналитиков, в ближайшие несколько лет могут исчезнуть сотни кредитных организаций – их ждет либо банкротство, либо слияние с более крупными конкурентами.

Минувший сентябрь стал рекордным по количеству крупных поглощений в банковском секторе. Вначале Bank of America приобрел за 50 млрд долл. Merrill Lynch & Co. Затем JPMorgan купил за 1,9 млрд долл. крупнейший в США сберегательный банк Washington Mutual Inc. О покупке банковского бизнеса Wachovia Corp за 2,16 млрд долл. заявил Citigroup.

После всех завершения всех этих сделок в США появятся три крупнейших банка, которые будут контролировать огромную часть американского банковского рынка: лидировать по объему депозитов будет Citigroup (2,9 трлн долл.), второе место с депозитами общим объемом около 2,8 трлн долл. займет Bank of America, на третьем месте окажется JPMorgan (2,04 трлн долл.). ©

Вот они, три всадника Апокалипсиса, все из элиты ФРС, эмитента в мировом масштабе ничего не значащей бумаги и обязательств. Ждем продолжения спектакля...